משקיע כשיר – מה צריך לדעת לפני שמתחילים

מהו משקיע כשיר?

משקיע כשיר הוא מונח רגולטורי המתאר אדם שעומד בקריטריונים כספיים מסוימים המאפשרים לו להשקיע במוצרי השקעה מורכבים ומסוכנים יותר. בישראל, הגדרה זו נקבעת על פי חוק ניירות ערך ומטרתה להגן על משקיעים קטנים מהשקעות בעלות סיכון גבוה.

הקריטריונים להכרה כמשקיע כשיר

כדי להיחשב משקיע כשיר בישראל, נדרש לעמוד באחד מהקריטריונים הבאים: הון עצמי של מעל 8 מליון שקל, הכנסה שנתיים של למעלה ממיליון שקל, או תיק השקעות בשווי של מעל 3 מליון שקל. בנוסף, קיימים קריטריונים מקצועיים עבור עובדי תחום הפיננסים או בעלי ניסיון מוכח בשוק ההון.

החוק מאפשר גם הכרה זמנית במשקיע כשיר לתקופה של שנתיים, בתנאי שהמועמד עבר הכשרה מתאימה והצהיר על הבנת הסיכונים הכרוכים בהשקעות מורכבות.

ההזדמנויות הייחודיות הפתוחות בפני משקיע כשיר

משקיע כשיר זוכה לגישה למגוון רחב של אפשרויות השקעה שאינן זמינות לציבור הרחב. אלה כוללות השקעות בקרנות גידור, השקעות פרטיות בחברות סטארט-אפ, קרנות נדלן פרטיות, ומוצרים פיננסיים מורכבים עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר.

השקעות אלה מאפשרות פיזור סיכונים טוב יותר ועשויות לספק תשואות עודפות לאורך זמן, אך חשוב לזכור שהן כרוכות גם בסיכונים משמעותיים יותר.

הסיכונים והאחריות בסטטוס משקיע כשיר

למרות היתרונות, חשוב להבין שהסטטוס של משקיע כשיר מעביר אחריות רבה יותר על המשקיע. הרגולטור מניח שיש למשקיע את הידע והניסיון לבצע החלטות השקעה מושכלות ללא הגנה רגולטורית מלאה.

השקעות במוצרים המיועדים למשקיעים כשירים עלולות להיות פחות נזילות, עם עמלות גבוהות יותר ושקיפות מוגבלת. לכן, לפני תחילת ניצול הסטטוס, מומלץ להיוועץ עם יועץ השקעות מקצועי ולבחון בעמקות את יכולת נשיאת הסיכון האישית.

חברת iFunds

חברת  iFunds  מהווה אחת הפלטפורמות המובילות בישראל המיועדת באופן ייחודי למשקיעים כשירים. הפלטפורמה מציעה גישה נוחה ומרכזת למגוון רחב של הזדמנויות השקעה חלופיות שאינן זמינות דרך הבנקים המסורתיים או בתי ההשקעה הרגילים. באמצעות iFunds , משקיעים כשירים יכולים לבחור בין קרנות נדלן פרטיות, קרנות חוב, השקעות בסטארט-אפים  ועוד.

סיכום

הפיכה למשקיע כשיר פותחת דלתות להזדמנויות השקעה ייחודיות עם פוטנציאל תשואות גבוהות, אך דורשת הבנה מעמיקה של הסיכונים הכרוכים בכך. לפני שמשקיע מחליט לנצל את הסטטוס, חשוב לבחון את המצב הכספי האישי, רמת הסיכון הרצויה, ולהיוועץ עם אנשי מקצוע מנוסים. יכולת גבוהה יותר לא תמיד אומרת שצריך להשתמש בה מיד.